Welke besparing realiseert u door een jaarlijkse premie van 100 euro te storten?

Hierna een voorbeeld (*)

1. Formule ‘Balanced’

Geboorte jaar	Leeftijd	Duur van het contract	Trimestriële premie	Werkelijke trimestriële kost	Jaarlijkse premie	Werkelijke kost op einddatum	Kapitaal op 65 jaar **	Kapitaal op 65 jaar (incl. winstdeling van 1,5%) ***
1982	27	38	25,00€	14,12€	100,00€	2.146,24€	7.082,31 €	9.965,12€
1972	37	28	25,00€	14,12€	100,00€	1.581,44€	4.354,27€	5.538,40€
1962	47	18	25,00€	14,12€	100,00€	1.016,64€	2.353,68€	2.728,51€

2. Formule ‘Dynamic’

Geboorte jaar	Leeftijd	Duur van het contract	Trimestriële premie	Werkelijke trimestriële kost	Jaarlijkse premie	Werkelijke kost op einddatum	Kapitaal op 65 jaar **	Kapitaal op 65 jaar (incl. winstdeling van 1,5%) ***
1982	27	38	25,00€	14,12€	100,00€	2.146,24€	3.686,00€	13.742,99€
1972	37	28	25,00€	14,12€	100,00€	1.581,44€	2.716,00€	6.929,74€
1962	47	18	25,00€	14,12€	100,00€	1.016,64€	1.746,00€	3.125,26€

Cijfers uitgedrukt in euro.
De in het verleden behaalde rendementen vormen geen enkele waarborg voor de toekomst.
(*) Simulatie volgens de formule van het Klassieke VAPZ zonder bijkomende dekking in geval van overlijden.
(**) Gebaseerd op een gewaarborgde interestvoet van 3,25%.
(***) Gebaseerd op een gewaarborgde interestvoet van 3,25% + een winstdeling van 1,5%.
(****) Gebaseerd op een gewaarborgde interestvoet van 0%.